หลักเกณฑ์ของธนาคาร

Written by

เชื่อถือได้อย่างไร?

การส่งเงินรวดเร็วมากแค่ไหน?

ทำไมเราต้องขอเอกสารสนับสนุนในการโอนเงิน?

ลูกค้าจะแน่ใจได้อย่างไร ว่าเอกสารถูกเก็บอย่างปลอดภัย?

ทำไมต้องสมัครสมาชิกกับเรา?

ทำไมต้องใช้ พาสปอร์ต และ จดหมายรับรองที่อยู่ ในการสมัครสมาชิก?

BANK

กระบวนการส่งเงินมีความปลอดภัยมากแค่ไหน?

หลักเกณฑ์ของธนาคาร

หลักเกณฑ์และกฎเกณท์ของธนาคาร

บริษัทของเราปฎิบัติตามหลักเกณฑ์ด้านกฏหมายการเงินของสหภาพยุโรป และสหรัฐอเมริกา รวมถึงกฎเกณท์ของธนาคารในการโอนเงินระหว่างประเทศให้ลูกค้า เพื่อให้แน่ใจว่าลูกค้าได้รับบริการที่ดีที่สุด รวดเร็ว และปลอดภัย ทั้งลูกค้าบุคคล และลูกค้ากลุ่มธุรกิจ ทีมงานของเราได้รับการอบรมเป็นอย่างดีจากผู้รายงานการฟอกเงิน (MLRO) เพื่อให้มั่นใจว่าทุกรายการการโอนเงินไม่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน และผู้ก่อการร้ายทางการเงิน บริษัท เอ แอน บี เจเนอรัล (สหราชอาณาจักร) จำกัด และกลุ่มตัวแทนจากของบริษัทจากทั่วโลกจะไม่ข้องเกี่ยวกับอาชญากรรมทางการเงิน

หลักเกณฑ์ของธนาคาร

ทำไมต้องสมัครสมาชิกกับเรา?

เพื่อให้สอดคล้องกับ กฏหมาย KYC (Know your Customer) และ KYB (Know your Business) เราต้องแน่ใจว่าลูกค้าของเราคือใคร ทำให้เราต้องของเอกสารเพื่อเป็นการยืนยันตัวบุคคล หรือเอกสารของนิติบุคคลซึ่งเงื่อนไขเหล่านี้ล้วนสอดคล้องกับกฏเกณท์ของธนาคาร และกฏหมายทั่วโลกที่บังคับใช้ เพื่อให้แน่ใจว่าผู้ส่งเงิน และผู้รับเงินนั้นส่งเงินระหว่างกันภายใต้การควบคุมของกฏหมายนานาชาติ

ทำไมต้องสมัครสมาชิกกับเรา?

???

ทำไมต้องใช้ พาสปอร์ต และ จดหมายรับรองที่อยู่ ในการสมัครสมาชิก?

กระบวนการ KYC เป็นการทำให้บริษัทรู้จักตัวลูกค้าอย่างละเอียด ดังนั้นเอกสารการยืนยันตัวบุคคล คือ พาสปอร์ต และ รับรองที่อยู่ อย่าง จดหมายรับรองที่อยู่ จึงเป็นเอกสารสำคัญที่เราต้องการ ซึ่งเอกสารยืนยันและรับรองเหล่านี้ ล้วนเป็นเอกสารที่ธนาคารต้องการเช่นเดียวกับการที่ลูกค้าไปเปิดบันชีที่ธนาคาร

เอกสารรับรองตัวบุคคล (เลือกได้อย่างใดอย่างหนึ่ง)
- พาสปอร์ค
- บัตรเลือกตั้ง
- ใบขับขี่
- บัตรยืนยันตัวบุคคล (ซึ่งขึ้นอยู่กับความพอใจของธนาคาร)
เอกสารรับรองที่อยู่
- บิลต่างๆที่รัฐบาลรับรอง
- รายการบัญชีเดินเงินย้อนหลัง ที่ได้รับทางไปรษณีย์ มีตราธนาคาร หรือตราประทับ
- จดหมายรับรองการทำงาน
- เอกสารอื่นๆ / จดหมายที่ออกโดยองค์กรรัฐบาล

เนื่องจากบริษัทต้องปฎิบัติตามกฎหมายแหล่งที่มาของเงิน เพื่อสอดคล้องกับกฏหมายการฟอกเงิน ปี 2550 เราจึงต้องการเอกสารสนับสนุนในการโอนเงิน ทั้ง 2 ทาง คือ เงินมาจากไหน และ โอนไปให้ใคร กฎหมาย 8 เพื่อตรวจสอบรายการโอนเงิน และ กฎหมาย 14 เพื่อป้องกันการส่งเงินให้บุคคลที่ถูกคว่ำบาตรทางการเงิน เราต้องการแน่ใจว่าทุกๆรายการโอนเงินนั้นเป็นเงินที่ถูกต้องทางกฎหมาย และเป็นไปตามกฏเกณท์ของรัฐบาล ทำให้ต้องขอเอกสารเพิ่มเติมเพื่อสนับสนุนการโอนเงิน อย่างไร ก็ตามรายการโอนเงินนั้นอาจถูก ล็อคชั่วคราวได้ หากยังอยู่ในกระบวนการสืบสวนแหล่งที่มาและที่ไปของเงิน

ทำไมเราต้องขอเอกสารสนับสนุนในการโอนเงิน?

ลูกค้าจะแน่ใจได้อย่างไร ว่าเอกสารถูกเก็บอย่างปลอดภัย?

SECURE

เอกสารทั้งหมดจะถูกเก็บอย่างปลอดภัย ภายใต้ระบบรักษาความปลอดภัยทางอินเตอร์เน็ต ซึ่งเป็นระบบที่ได้มาตรฐานเดียวกับธนาคาร ลูกค้าสามารถมั่นใจได้ว่าเอกสารทุกอย่างจะไม่ถูกแชร์ต่อไปยังบุคคลที่ 3 ภายใต้มาตรฐานการควบคุมของ ICO และ PCI DSS ข้อมูลของลูกค้าจะถูกเรียกใช้เพื่อประโยชน์ระหว่างบริษัท และลูกค้าเพียงเท่านั้น และเพื่อประโยชน์ในการควบคุมความเสี่ยงที่ถูกทำงานอย่างใกล้ชิดกับ Compliance เพื่อให้แน่ใจว่าธุรกรรมระหว่างลูกค้านั้นเป็นไปภายใต้กฏหมาย

กระบวนการส่งเงินมีความปลอดภัยมากแค่ไหน?

เรามีระบบการซื้อ-ขายค่าเงินภายใต้ระบบ Swift Payment และ Acquiring ซึ่งเป็นระบบรักษาความปลอดภัยเดียวกับธนาคารทั่วไป และสำหรับระบบการรับเงินผ่านบัตร Debit/Credit ของลูกค้านั้นเป็นระบบที่ต่ออัตโนมัติถึง วีซ่า และมาสเตอร์การ์ดโดยตรง ส่วนระบบการโอนเงิน อย่างเช่น การโอนเงินออนไลน์จะเป็นระบบเชื่อมต่ออัตโนมัติระหว่างธนาคารถึงธนาคาร เงินของลูกค้าทั้งหมดจะได้รับความคุ้มครองป้องกันจากระบบธนาคารอีกชั้นหนึ่ง

KYC

เชื่อถือได้อย่างไร?

  บริษัทของเราจดทะเบียนถูกต้องตามกฏหมายกับกระทรวงการคลังกับราชอนาจักร (FCA) และขึ้นตรงกับหน่วยงานปราบปรามการฟอกเงินที่อยู่ภายใต้หน่วยงานสรรพากรอังกฤษ (HMRC) เรายังยื่นขอใบอนุญาตทำธุรกรรมกับสหภาพยุโรปทำให้เราได้รับใบอนุญาตอีก 32 ประเทศอีกด้วย


  ทางบริษัทขึ้นทะเบียนนิติบุคคลกับหน่วยงานสรรพากรแห่งสหรัฐอเมริกา (IRS) ณ รัฐอิลินอย เมืองชิคาโก ซึ่งได้ขึ้นใบอนุญาตทำธุรกรรมด้านโอนเงินกับ FinCEN อีกด้วย


  ด้านความปลอดภัยทางอิเล็กทรอนิค..เราได้รับใบอนุญาตกับหน่วยงานการเก็บข้อมูล และปกป้องข้อมูลลูกค้าจาก ICO รวมถึงระบบมาตรฐานการปกป้องข้อมูลบัตร และการป้องกันการโจรกรรมการเงินผ่านบัตรกับ PCI DSS ซึ่งเป็นมาตรฐานเดียวกับธนาคารนานาชาติ

เชื่อถือได้อย่างไร?

การส่งเงินรวดเร็วมากแค่ไหน?

โอนเงินกลับเมืองไทยด่วนเพียง 5-10 นาที จากอังกฤษ UK และสหภาพยุโรป EEA ถึงบัญชีปลายทางผู้รับเงินในเมืองไทย ซึ่งระบบจะแจ้งการยืนยันผ่านทางอีเมล์ และ text message ทันทีเมื่อรายการเสร็จสิ้น
การโอนเงินไป UK และยุโรปจากเมืองไทยจะรับภายในวันเดียวกัน และไม่เกิน 2 วันทำการในบางประเทศ (ขึ้นอยู่กับระบบธนาคารผู้รับปลายทาง)

การส่งเงินรวดเร็วมากแค่ไหน?

A&B MONEY

A&B MONEY โอนเงินกลับไทย ส่งเงินด่วนรับเงินในวันเดียว ปลอดภัย ราคาถูก

A&B GENERAL (UK) Limited is regulated and authorised by the Financial Conduct Authority under the payment services (API) A&B General (UK) Limited is EMD Agent of the (EMI) Payrnet Limited and of Payrnet is authorised and regulated by the FCA registration number 716949 in UK. Registered Office: m228, Trident Business Centre,89 Bickersteth Road, London SW17 9SH. Company Registration number: 6928080

The card and accounts are issued by PayrNet Ltd and licensed by Mastercard International Incorporation. PayrNet Ltd is authorised by the FCA to conduct electronic money service activities under the Electronic Money Regulations 2011 (Firm Reference Number 900594).

The Financial Services Compensation Scheme does not cover electronic money products. No other compensation scheme exists to cover losses from your electronic money account. Your funds will be held in one or more segregated bank accounts with a regulated third party credit institution, in accordance with the provisions of the Electronic Money Regulations 2011.